CONSEIL INVESTISSEMENT FINANCIER

Dans un coConseil investissementntexte de taux bas et de croissance atone, la maîtrise du couple rendement / risque est un prérequis. Face à un placement considéré “sans risque” (ex.: Livret A, fonds en Euro d’un contrat d’assurance-vie), vous vous exposez du fait d’une fiscalité croissante à un rendement négatif de votre patrimoine.

Notre expertise en terme de gestion d’actif nous permet d’avoir une conviction de placement en “bon père de famille”. Face à cela, nous privilégions les gérants allocataires reconnus sur la place financière, dans une optique de performance régulière et de long terme.

Parce que nous pensons qu’un patrimoine se construit au fur et à mesure, peu nous importe la surface financière que vous voudrez nous confier; notre action est guidée par le souci constant d’être à la hauteur de vos exigences.

Parce que “le risque provient de ne pas savoir ce que l’on fait” (W. Buffet), nous ne proposons pas ce que nous ne comprenons pas. Investissements alternatifs, produits exotiques ou rendements mirobolants: nous sommes adeptes du “bon sens paysan”, gage de sérénité et de fiabilité dans le temps.

Affexio est une société indépendante, détenue à 100% par ses associés. Ne dépendant d’aucun organisme, cela nous permet de délivrer une mission de conseil en investissement financier avec la plus grande objectivité.

Nous mettons en œuvre tous les outils à notre disposition (assurance-vie, compte-titre, gestion déléguée) afin de mieux servir vos intérêts.

Notre intervention

> Optimisation de la succession : placement en assurance-vie, impact de la fiscalité en cas de décès, démembrement de clause bénéficiaire

> Gestion libre ou déléguée

> Audit de vos différents placements suivi de nos préconisations

> Reporting consolidé et analyse des performances

> Préconisation d’arbitrage, suivi de la gestion de vos placements

> Solutions de défiscalisation (FCPI, SOFICA)

> Optimisation des revenus fonciers (SCPI)

> Mise en place de contrat luxembourgeois pour une solution financière sur mesure

Vos bénéfices

> Pour chaque investissement, une synthèse de nos convictions de placement appuyée sur des données précises et fiables (ex. : rapport de recherche Morningstar)

> Des assureurs fiables qui satisfont aux exigences de solvabilité

> L’ accès à des sociétés de gestion reconnue

> Une juste évaluation des risques financiers

> Un suivi régulier de la performance

Agissant au nom de nos clients comme pour nous-même, nous aurons à cœur de permettre une valorisation progressive de votre patrimoine financier.

Dans le cadre de son activité de conseil investissement, Affexio rayonne dans toute la France, et en particulier en Rhône Alpes, dans le Vaucluse, à Annonay, à Davézieux, à Saint-Clair, à Lyon, à Tassin-la-demi-lune, à Ecully, à Orange, à Valence, à Montélimar, à Valréas, à Nyons, à Vaison-la-Romaine, à Avignon, à Grillon.

Dans le conseil investissement, nos équipes ont déjà accompagné des centaines de projets toujours avec succès.

Notre accompagnement dans le conseil investissement a un excellent rapport qualité prix, pas cher. Les prestations délivrée par nos experts qualifiés satisferont vos besoins dans les limites de votre budget dédié en conseil investissement.